شهدت أكبر 10 بنوك في المملكة العربية السعودية نمو قوي في الربحية مع زيادة صافي الربح بنسبة 9.3٪ على أساس ربع سنوي، وفق لآخر نبض مصرفي في المملكة العربية السعودية للربع الثالث من عام 2022 من قبل شركة الخدمات المهنية ألفاريز ومارسال، ووجد أن الدخل التشغيلي لأكبر 10 بنوك في المملكة نما بوتيرة أسرع في الربع الثالث من عام 2022 مقارنة بالربع السابق، وأن البنوك أظهرت تحسنًا في كفاءة التكلفة للربع الثالث على التوالي.
أكبر 10 بنوك مدرجة في تداول في المملكة:
المملكة العربية السعودية هي واحدة من أسرع اقتصادات مجموعة العشرين نموًا مع وجود طبقة وسطى مزدهرة تعمل على تكديس الثروة.
البنك الوطني السعودي:
الرئيس التنفيذي للمجموعة سعيد الغامدي، القيمة السوقية: 79.3 مليار دولار أمريكي.
أكبر بنك تجاري في المملكة العربية السعودية وأكبر مقرض من حيث الأصول (243.8 مليار دولار أمريكي)، والبنك الوطني السعودي (SNB) تم إنشاؤه من خلال اندماج البنك الأهلي التجاري مع منافسه الأصغر مجموعة سامبا المالية العام الماضي. البنك مملوك للأغلبية (37.2٪) لصندوق الاستثمارات العامة بالمملكة من خلال الشركات التابعة والشركات التابعة العاملة في ثماني دول، يمتلك البنك الوطني السويسري أكثر من 11 مليون عميل وأكثر من 500 فرع وعرض مصرفي خاص هام في إدارة الأصول، SNB Capital هو أكبر مدير من قبل AUM في المملكة مع 67 مليار دولار أمريكي من الأصول المُدارة البنك ، الذي تبلغ قيمته السوقية 79.3 مليار دولار أمريكي، ضاعف صافي أرباح الربع الثاني تقريبا ليصل إلى 1.22 مليار دولار أمريكي، مدفوع بالارتفاع الحاد في الدخل التشغيلي مع استمرار الزخم الاقتصادي في المملكة في الازدياد. في الربع الثالث من عام 2022 ارتفع صافي أرباحها بنسبة 18.7٪ عن نفس الفترة من العام الماضي إلى 1.26 مليار دولار أمريكي.
مصرف الراجحي:
الرئيس التنفيذي: وليد المقبل، القيمة السوقية 90.7 مليار دولار أمريكي.
تأسس مصرف الراجحي عام 1957يُنسب إلى كونه ثاني أكبر مقرض في المملكة العربية السعودية من حيث الأصول (102.18 مليار دولار أمريكي) وأكبر بنك إسلامي في العالم من حيث رأس المال تدعي أن لديها أكبر قاعدة عملاء في المملكة العربية السعودية مع أكثر من 12 مليون عميل، بالإضافة إلى ما يقرب من 10000 موظف وشبكة تضم أكثر من 521 فرع و 212 مركز تحويل في جميع أنحاء المملكة.
البنك مستثمر رئيسي في أعمال المملكة وواحد من كبرى الشركات المساهمة في المملكة أصبح الراجحي مؤخر أول مؤسسة مالية إسلامية في العالم تبرم تمويل مستدام متوافق مع الشريعة الإسلامية - وهو عبارة عن تسهيل مرابحة للسلع المستدامة ذات شريحتين مدته ثلاث سنوات - وهي صفقة تعتبر أكبر صفقة مشتركة متوافقة مع الشريعة الإسلامية في الشرق الأوسط تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية ممارسات ESG أعلن البنك عن ارتفاع أرباحه بنسبة 19٪ إلى 3 دولارات أمريكية 46 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2022، مدعومة بزيادة 13٪ في الدخل التشغيلي وجاءت الزيادة في الدخل التشغيلي مدفوعة بارتفاع دخل التمويل والاستثمار، ورسوم الخدمات المصرفية، ودخل الصرف تركز استراتيجية المسؤولية الاجتماعية لمصرف الراجحي على قطاعات التعليم والصحة والإسكان، وقد أطلق مؤخر برنامج مصرف الراجحي لرعاية الأيتام في التعليم.
بنك الرياض:
طارق السدحان الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 27 مليار دولار أمريكي.
تأسس بنك الرياض عام 1957 برأس مال مدفوع قدره 7.98 مليار دولار أمريكيتم تصنيفها كثالث أكبر مؤسسة مالية من حيث الأصول (86.9 مليار دولار من الأصول). اليوم، لدى البنك أكثر من 6600 موظف وهو من بين المؤسسات السعودية التي لديها أعلى معدل توظيف وطني بنسبة 94 ٪ يقدم البنك الذي تبلغ قيمته السوقية 27 مليار دولار أمريكي، مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المتوافقة تماما مع الشريعة الإسلامية لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات، بما في ذلك الشركات الصغيرة والمتوسطة لديهم شبكة من 340 فرعا في المملكة وواحد في المملكة المتحدة ووكالة في الولايات المتحدة (هيوستن) ومكتب في سنغافورة تعتبر الرياض المالية، الذراع الاستثماري للبنك، لاعب رائدًا في الأعمال الاستشارية للاكتتاب العام وإدارة الأصول. شهد بنك الرياض ارتفاع بنسبة 13.22٪ على أساس سنوي في صافي الأرباح إلى 1.33 مليار دولار أمريكي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022 مقابل 2021، بينما ارتفعت الأصول بنسبة 9.17٪ في وقت سابق من هذا العام، أنهى البنك بنجاح إصدار صكوك إضافية من فئة 1 رأس المال للاستدامة بقيمة 750 مليون دولار أمريكي مما يجعله أول صكوك مستدامة من فئة AT1 على مستوى العالم وقع البنك العام الماضي اتفاقية مع الغرفة التجارية بينبع لإطلاق حلول تمويلية جديدة تساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة.
البنك السعودي البريطاني:
الرئيس التنفيذي توني كريبس، القيمة السوقية 21.8 مليار دولار أمريكي.
تأسس البنك السعودي البريطاني (ساب) في عام 1978 كشركة مساهمة سعودية تمتلك فيها الشركة المصرفية البريطانية HSBC Holdings Plc حصة أقلية، وهو مؤسسة مالية مرخصة تعمل تحت إشراف ورقابة البنك المركزي السعودي يقدم ساب خدمات مصرفية تجارية وخاصة وإسلامية للأفراد والشركات من خلال 108 فرعاً في المملكة وسجل البنك، الذي تبلغ قيمته السوقية 21.8 مليار دولار أمريكي، صافي ربح قدره 926 مليون دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر المنتهية في سبتمبر 2022 ، بارتفاع 26٪ عن نفس الفترة من العام الماضي. كما أعلن البنك عن استراتيجيته الخاصة بالمعايير البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات في سبتمبر، ويهدف إلى زيادة ميزانية الإقراض المتعلقة بالامتثال لإطار الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بنسبة تتراوح بين 15 و 20٪ على المدى القصير جدا أو خلال السنوات الخمس إلى السبع القادمة في العام الماضي أصبح المُقرض أول مؤسسة سعودية تقدم وديعة خضراء، بالأموال المودعة لدى HSBC في الإمارات العربية المتحدة لاستخدامها فقط في تمويل المبادرات الخضراء كان ساب واحداً من أربعة بنوك في المملكة أصدرت العام الماضي أول قرض أخضر بقيمة 3.76 مليار دولار أمريكي لشركة البحر الأحمر للتطوير.
البنك السعودي الفرنسي:
المدير التنفيذي بدر حمد السلوم، القيمة السوقية 15.4 مليار دولار أمريكي.
تأسست كشركة مساهمة سعودية في عام 1974 ، ومقرها الرياض البنك السعودي الفرنسي (BSF)تابع لـ Credit Agricole، ثاني أكبر بنك في فرنسا المملكة القابضة هي أكبر مساهم في البنك بحصة تبلغ 16.2٪، تليها مجموعة راشد عبد الرحمن الراشد وأولاده بحصة 9.8٪. يقدم البنك السعودي الفرنسي خدمات مالية في الخدمات المصرفية للشركات والتجارية والأفراد بما في ذلك الخدمات المصرفية الإسلامية وخدمات الاستثمار مثل إدارة الأصول من خلال شركته الفرعية السعودي الفرنسي كابيتال. لدى البنك السعودي الفرنسي أكثر من 3000 موظف و 84 فرعاً و 45.031 نقطة بيع في جميع مدن المملكة وبقيمة سوقية تبلغ 15.4 مليار دولار أمريكي، أعلن المصرف المدرج في تداول عن زيادة أرباحه بنسبة 9٪ إلى 719 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2022، مدفوعة بزيادة قدرها 8٪ في إجمالي الدخل التشغيلي تولى بدر حمد الرئيس التنفيذي للبنك مؤخر بعد دوره كرئيس تنفيذي بالإنابة.
مصرف الإنماء:
عبد الله بن علي آل خليفة الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 17.8 مليار دولار أمريكي.
مصرف الإنماء هو مصرف تجاري متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية. بنك إسلامي يقدم الحلول المالية مثل القروض والاستثمار وإدارة النقد والعمليات التجارية والادخار والائتمان والخصم والخدمات المصرفية الأخرى وهي مملوكة بنسبة 10٪ لصندوق الاستثمارات العامة السعودي. يضم البنك أكثر من 2.9 مليون عميل ، بما في ذلك 1.2 مليون مستخدم نشط لتطبيقه الذكي خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2022، شهد البنك ارتفاع صافي أرباحه بنسبة 34٪ إلى 263 مليون دولار أمريكي، مدفوعة بزيادة قدرها 17٪ في إجمالي الدخل التشغيلي بالنظر إلى المستقبل، من المتوقع أن تنمو إيرادات البنك بنسبة 16٪ سنوي في المتوسط خلال السنوات الثلاث المقبلة.
البنك العربي الوطني:
عبيد الرشيد الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 13 مليار دولار أمريكي.
من بين أكبر البنوك في الشرق الأوسط، بدأ البنك العربي الوطني (ARNB) ومقره الرياض عملياته في عام 1979 ونما لخدمة أكثر من مليوني عميل من 216 مبنى في جميع أنحاء المملكة لدى البنك العربي الوطني مكاتب إقليمية في جدة والخبر وفرع دولي في لندن في وقت سابق من هذا العام وقع البنك اتفاقية بقيمة 293.3 مليون دولار أمريكي مع الهيئة العامة للشركات الصغيرة والمتوسطة منشآت لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة ورواد الأعمال بالخدمات التمويلية والمصرفية.
بنك البلاد:
عبد العزيز العنيزان الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 11.9 مليار دولار أمريكي.
تأسس بنك البلاد الإسلامي السعودي عام 2004، ويقدم منتجات وخدمات مصرفية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث يدير أكثر من 150 فرعًا وخمس نقاط بيع وحوالي 170 مركز للتحويلات المالية لشركة إنجاز في جميع أنحاء المملكة في وقت سابق من هذا العام، أطلق البنك شركة تابعة جديدة، شركة إنجاز لخدمات الدفع والتي من خلالها سيتم الآن تشغيل جميع أنشطة المدفوعات والتحويلات الخاصة بالبنك في عام 2021، أعلن البنك عن زيادة أرباحه بنسبة 25٪ بينما شهد في الأشهر التسعة الأولى من عام 2022 زيادة في صافي الأرباح بنسبة 23٪ - مدفوعة بارتفاع الدخل من أنشطة الاستثمار والتمويل كما تمتلك المجموعة المصرفية شركة أبل للاستثمار وشركة البلاد العقارية.
البنك السعودي للاستثمار:
فيصل عبدالله العمران الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 5.3 مليار دولار أمريكي.
تأسس البنك السعودي للاستثمار (SAIB) عام 1977 كشركة سعودية مساهمة، ويقدم منتجات وخدمات مصرفية بالجملة والتجزئة والتجارية للأفراد والشركات التي تركز على تمويل القطاعات الصناعية شبه الحكومية والخاصة ومنتجات التمويل التجاري لتسهيل الواردات وزيادة المملكة العربية السعودية الصادرات - بالإضافة إلى تداول الأسهم وإدارة الأصول والتأجير والرهن العقاري وخدمات التأمين يمتلك البنك، الذي تبلغ قيمته السوقية 5.3 مليار دولار أمريكي، أكثر من 50 فرع في المملكة ومن بين المساهمين في البنك المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية (25.6٪)، وكذلك جي بي مورغان تشيس وبنك ميزوهو كوربوريت.
بنك الجزيرة:
نايف العبدالكريم الرئيس التنفيذي، القيمة السوقية 5 مليارات دولار أمريكي.
تأسس بنك الجزيرة في عام 1975، ومقره في جدة، وهو بنك متوافق مع الشريعة الإسلامية يضم أكثر من 80 فرع وما يقرب من 2500 موظف ومن بين العديد من الشركات التابعة لها الجزيرة كابيتال، وشركة أمان للتطوير والاستثمار العقاري، وشركة أمان للتأمين، وشركة الجزيرة للأوراق المالية المحدودة ارتفع صافي ربح البنك للأشهر التسعة الأولى من عام 2022 بنسبة 11٪ إلى 230 مليون دولار أمريكي مدفوع بانخفاض تكاليف التشغيل يأتي ذلك في أعقاب ارتفاع أرباح البنك في عام 2021.
